【未央今日播报】美团支付违规又遭举报 上海集中宣判四起涉“套路贷”案

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12-10 21:26 首页 互联网金融
01银行资金存管乱象四起 中国互金协会将发文整顿

近日,网贷之家获悉,在中国互联网金融协会的牵头下,多家商业银行和网贷平台参与制定新的网络借贷资金存管标准,经过网贷之家多方求证,目前正式版本尚未成文,但已经形成草案。

业内人指出,网贷行业的资金存管业务,存在三种较为典型的乱象,“部分存管”、“存而不管”、“联合存管”。“部分存管”是指平台上部分产品接入存管,剩下产品未纳入存管体系中,属于存管不彻底。上述业内人士指出,“甚至有银行80%以上的客户(网贷平台)是部分存管,但平台和银行对外宣传却说是上线银行存管了。”混淆了外界的视听。“存而不管”,是指上线存管只是平台在给银行开了大账户,归集资金,没有做到《网络借贷资金存管业务指引》中要求的审核义务。而此做法,投资人也并不能分辨出来。“联合存管”是老生常谈的一例,其指银行和第三方支付机构联合对P2P运营平台上的资金进行存管。业内人表示,上述形式的“银行存管”都没有达到监管要求进行银行存管的目的。此外,另一位有参与讨论的单位工作人员透露,“标准正在处于起草阶段,预计10月份下发。”

来源:网贷之家


02美团支付违规又遭举报


8月30日,凤凰WEMONEY注意到,微博实名认证的@北京裕仁律师事务所发布微博称,已向中国支付清算协会实名举报,美团“代收付款”业务涉嫌无证非法经营。据了解,目前中国支付清算协会官网显示举报已经受理,正在调查中。

举报材料中指出,根据美团网“代收付款”业务模式,美团网采取大商户结算模式,即消费者支付资金先划转至美团点评或第三方三快在线公司,再由美团点评或第三方三快在线公司结算给美团网的平台商户。同时,美团网消费者采用微信或支付宝支付消费金额时,美团网以美团网平台对接微信或支付宝等支付机构,截留美团网商户结算资金,然后扣除美团网的成本费用(服务费)后再与商户结算。然而,美团点评并未取得金融支付业务的许可牌照。

据此,本案代理律师裕仁律师事务所张亮认为,根据《非金融机构支付服务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法律法规,美团网“代收付款”业务的行为,涉嫌无证经营支付业务的第一类无证经营银行卡收单核心业务和第二类无证经营网络支付业务,已构成非法经营行为。张亮告诉凤凰WEMONEY,美团此举相当于把给商户的备付金和自己的资金混同,存在巨大的金融风险。

来源:凤凰WEMONEY


03上海集中宣判四起涉“套路贷”案 最高获刑16年


8月28日,上海市高级人民法院副院长黄祥青在新闻发布会上通报了上海法院四起涉“套路贷”犯罪案件的审判情况。当天,宝山、静安、奉贤法院分别对这四起涉“套路贷”犯罪案件进行了集中宣判,分别判处17名被告人十六年至二年有期徒刑,并处三十四万至四万元不等的罚金及责令被告人退赔被害人经济损失。其中,对为首者、起意者、策划者及积极参与者,法院依法给予严厉打击,在17名被告人中,有3名主犯被判处刑罚十年以上,最重的为有期徒刑十六年。

“此次集中宣判的四起案件,共涉及诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪三个罪名,是今年以来社会影响较大的典型‘套路贷’犯罪案件。” 新闻发布会通报称。会上有关人士还进一步表示,“套路贷”犯罪的五大基本特征,制造民间借贷假象;制造银行流水痕迹;单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”;恶意垒高借款金额;软硬兼施“索债”等。

来源:华夏时报


04英国央行:分布式账本证券结算可能导致服务垄断 


近日,英国央行发布了一份名为《分布式账本技术的证券结算经济学》的文件。文件指出,尽管基于分布式账本技术(DLT)为证券结算带来了积极的影响,但如果得不到合理监管监管,那么这种技术反而会导致证券结算服务出现垄断。在这种情况下,基于DLT的服务可能会被“集中到少数提供商的手中”,市场参与者可能会更加容易遭受价格歧视或效率低下的定价,而服务提供商“可能会占领大量市场剩余“,因为这个行业本身就很容易受到垄断结构的影响。这就是说,这份研究文件采用一种谨慎但乐观的语调,认为这种技术能够重写目前结算流程的工作方式。

此外文章作者还认为,分布式账本能够“可能会为整个交易后流程带来一种完全的非居间化,从证券发行到结算,实现一种纯粹的P2P交易结构。”

来源: 巴比特资讯

 



作者:未央研究

来源:未央网



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